Allianz Trade Warenkreditversicherung

Jedes Jahr geben deutsche Unternehmen ihren Kunden mehrere Hundert Milliarden Euro Kredit – indem sie Waren liefern und Leistungen erbringen, die nicht sofort bezahlt werden. Solche offenen Forderungen sind aber echtes Risikokapital – wird der Schuldner insolvent, gehen Sie leer aus.

Mit unserer Allianz Trade Warenkreditversicherung bieten wir Ihnen einen maßgeschneiderten Schutz vor Forderungsausfall: Diese Warenkreditversicherung können Sie dank flexibler Vertragsbedingungen genau den Anforderungen Ihres Unternehmens anpassen.

Wir haben die Bonität Ihrer Kunden stets im Blick
Integrierte Inkassodienstleistung durch Allianz Trade Collections, inklusive der versicherten Inkassokosten
Bei Nichtzahlungstatbestand oder Vorliegen einer Insolvenz Ihres gewerblichen Kunden ersetzen wir Ihnen im versicherten Rahmen Ihren Forderungsausfall aus Warenlieferungen, Werk- und Dienstleistungen
Ideal für größere Unternehmen ab 20 Mio. Jahresumsatz, die einen individuellen Versicherungsschutz wünschen – aber auch international tätige Firmen, denen weitgehend einheitliche Konditionen an allen In- und Auslands-Standorten das Kreditmanagement erleichtern.

Neu ab 2024:

✔ Noch einfachere und verständlichere Vertragsbedingungen

✔ Inkassokosten sind jetzt ebenfalls mitversichert

✔ Höhere Beteiligung an Rückflüssen nach einer Entschädigungsleistung

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Vorteile der Allianz Trade Warenkreditversicherung

Schutz: Unsere Warenkreditversicherung ersetzt Ihnen den Ausfall einer versicherten Forderung und verbessert dadurch Ihre Liquidität
Wachstum: Dank Ihrer Absicherung können Sie im In- und Ausland durch die Annahme neuer Aufträge expandieren
Einblicke: Profitieren Sie von unserem kontinuierlichen Monitoring der Bonität Ihrer Kunden und Interessenten
Vereinfachung: Integrierte Inkassodienstleistung durch Allianz Trade Collections, inklusive der versicherten Inkassokosten
Finanzierung: Ihre Allianz Trade Warenkreditversicherung stärkt das Vertrauen Ihrer Kreditgeber durch abgesicherte Forderungen
Marktvorteil: Gewinnen Sie mehr Flexibilität bei der Vereinbarung von Zahlungszielen und steigern Sie dadurch Ihre Wettbewerbsfähigkeit

Warenkreditversicherung – erklärt in 120 Sekunden:

Was kostet eine Warenkreditversicherung?

Wie sich Ihre Prämie berechnet:

Ihr Unternehmensumsatz
Ihr Kundenportfolio
Die Länder, in denen Sie tätig sind
Ihre Zahlungsbedingungen
Der gewünschte Deckungumfang

Schätzprämie berechnen

In vielen Fällen beträgt die Prämie für die Kreditversicherung weniger als 0,5 % des Unternehmensumsatzes. Vergleichen Sie dies mit der durchschnittlichen Zahl der Abschreibungen auf Ihre Forderungen, und Sie werden sehen, dass sich die Investition schnell amortisiert.

Prämien zahlen Sie nur für ausgewählte Risiken, individuell zugeschnitten auf Ihr Geschäft und Ihre Kunden.

Jetzt Kontakt aufnehmen

Fragen & Antworten

Was ist durch die Allianz Trade Warenkreditversicherung abgesichert?

Eine Warenkreditversicherung von Allianz Trade versichert Ihre Forderungen aus Warenlieferungen, Werk- und Dienstleistungen an gewerbliche Kunden bei Nichtzahlungstatbestand oder Vorliegen einer Insolvenz. Dabei besteht auf Wunsch nahezu weltweiter Schutz Ihrer Ansprüche gegen wirtschaftlich bedingte Risiken. Vertragsbedingungen und Entschädigungsregelungen sind weltweit einheitlich.

Ist dieser Versicherungsschutz nicht ziemlich teuer?

Ein Forderungsausfall kann viel teurer werden: Zum Ausgleich eines Schadens von z. B. 100.000 Euro sind bei mittlerer Umsatzrendite ca. 2,5 Millionen Euro Mehrumsatz nötig! Und am teuersten wird es, wenn Ihr Unternehmen durch einen großen Forderungsausfall selbst in Insolvenzgefahr gerät.

Wie sich die Kosten einer Warenkreditversicherung berechnen, erfahren Sie hier.

Ich kenne meine Geschäftspartner, warum sollte ich ihnen nicht vertrauen?

Auch bei langjährigen Geschäftsbeziehungen kann es ohne Schuld des Kunden zu einer Verschlechterung der Bonität kommen – manchmal durch plötzliche äußere Ereignisse. Mit unserem Versicherungsschutz erfahren Sie schnell, wenn es Probleme gibt.

Insolvenzverfahren können doch Jahre dauern. Muss ich so lange auf mein Geld warten?

Nicht mit einer Warenkreditversicherung von Allianz Trade: Wir können bereits zahlen, wenn Forderungen eine bestimmte Zeit nicht beglichen werden und das Inkasso in der vereinbarten Frist nicht zur Beitreibung der versicherten Forderung führt. So ist Ihre Liquidität gesichert.

Können wir den Versicherungsschutz individuell auf unsere Bedürfnisse anpassen?

Bei Allianz Trade können Sie die Vertragsbedingungen Ihrer Warenkreditversicherung auf Wunsch durch eine Auswahl von Klauseln an Ihre Anforderungen anpassen. So zahlen Sie nur für das, was Ihr Unternehmen wirklich braucht.

Vertrauen auch Sie dem Service von Allianz Trade

Die Bewertungen werden von eKomi veröffentlicht, einem unabhängigen Unternehmen, das die Transparenz und Authentizität der Bewertungen garantiert.

Allianz Kundenzufriedenheitsmessung

4.4/5

Bewertungen insgesamt: 4679

Das sagen unsere Kunden

, 03/07/2024

Meine o.g. Angaben beziehen sich auf das Broker Team - Sehr sehr sehr zufrieden. Mit dem Customer Team habe ich keinen Kontakt. Viele Grüße ***

, 26/06/2024

Leider konnte ich über die Vorauszahlungsbürgschaft nur wenig in Erfahrung bringen.

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Warum eine Warenkreditversicherung von Allianz Trade?

BONITÄTSPRÜFUNG

Wir behalten die Kreditwürdigkeit und finanzielle Stabilität Ihrer Kunden stets im Blick.

KALKULIERTES KREDITLIMIT

Für jeden Kunden gibt es ein Limit, das den Höchstbetrag darstellt, den wir entschädigen, wenn dieser Kunde nicht zahlt.

BUSINESS AS USUAL

Sie handeln mit Ihren Bestandskunden, wie Sie es wünschen, wobei Ihr Risiko bis zur Höhe des Limits abgedeckt ist.

KREDITLIMIT-UPDATES

Wir informieren Sie über Anpassungen der Kreditlimite, da diese bei veränderten Bedingungen angehoben oder gesenkt werden können.

INDIVIDUELLE VERTRAGSGESTALTUNG

Vertragsgestaltung genau nach Ihren Bedürfnissen.

EINFACHE SCHADENMELDUNG

Sie sagen uns, wenn ein Kunde nicht zahlt, wir prüfen und entschädigen Sie dann für den versicherten Betrag, wenn die Versicherungsvoraussetzungen erfüllt sind.

Unser Know-how und unser Engagement

Allianz Trade ist der weltweit führende Anbieter von Warenkreditversicherungen und bietet maßgeschneiderte Lösungen, um die mit Forderungsausfällen verbundenen Risiken zu mindern und so zu helfen, die finanzielle Stabilität von Unternehmen zu sichern. Unsere Produkte und Dienstleistungen unterstützen Unternehmen beim Risikomanagement, Cashflow-Management, Forderungsschutz, Kautionsversicherungen, Versicherungen gegen Geschäftsbetrug, Inkassoprozessen und E-Commerce-Kreditversicherungen und sichern so die finanzielle Stabilität der Unternehmen unserer Kunden.

Unser Fachwissen in den Bereichen Risikominderung und Finanzen macht uns zu einem vertrauenswürdigen Berater, der es Unternehmen, die einen globalen Erfolg anstreben, ermöglicht, mit Zuversicht in internationale Märkte zu expandieren.

Verbessern Sie Ihren Schutz mit unseren Zusatzmodulen

Bonitätsprüfungen mit Bonicheck

Mit BoniCheck, dem Informationstool von Allianz Trade, können Sie sich jederzeit detailliert über die Bonität Ihrer Geschäftspartner erkundigen. Auf Grundlage des einzigartigen Datenpools und des umfassenden Informationsnetzwerkes von Allianz Trade erhalten Sie eine fundierte Bewertung auf Basis einer 10-stufigen Skala von „Sehr hohe Kreditwürdigkeit“ bis „Insolvent“.

BoniCheck bietet Ihnen:

Fundierte Bewertung Ihrer Kunden darüber, ob diese voraussichtlich Ihre Forderungen in den kommenden 12 Monaten erfüllen können
Effektivere Neukunden-Akquise und qualifizierte Einschätzung bei der Auswahl neuer Lieferanten
Verringerung Ihres Ausfallrisikos bei bestehenden Geschäftsbeziehungen
Erstklassige Bonitäts-Informationen aus einer besonderen Quelle: von Allianz Trade

Bonicheck ist in Ihrer Warenkreditversicherung in der Regel automatisch enthalten. Sie können Bonicheck aber auch ohne eine Warenkreditversicherung von Allianz Trade nutzen.

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Schutz vor Insolvenzanfechtung

Vielen ist diese Gefahr unbekannt: Geht einer Ihrer Geschäftspartner pleite, kann dessen Insolvenzverwalter von Ihnen auch Gelder zurückfordern, die Sie für Forderungen aus der Zeit vor der Insolvenz erhalten haben. Nach aktuellem Recht ist sogar ein Rückgriff auf Zahlungen der vorangegangenen 4 Jahre möglich – im Ernstfall geht es um Millionen!

Um die Forderung zurückzuweisen, müssen Sie beweisen, dass Ihr Unternehmen keinerlei Anzeichen einer drohenden Zahlungsunfähigkeit wahrgenommen hat. Und das gelingt in der Regel nicht.

Mit unserer Versicherung gegen die Folgen einer Insolvenzanfechtung sind Sie für solche Fälle bestens geschützt.

Damit komplettieren Sie Ihre Kreditversicherung, schützen sich gegen die Folgen einer Insolvenzanfechtung und sichern sich gegen ein hohes finanzielles Risiko ab, das im Ernstfall zu hohem finanziellen Schaden führt. Sie können dabei aus verschiedenen Versicherungssummen wählen – die Bandbreite reicht von 75.000 bis 10 Millionen Euro.

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Zusatzschutz CAP/CAP+ für Geschäfte mit erhöhtem Ausfallrisiko

Sie möchten einen Auftrag annehmen, aber Ihre Kreditversicherung kann kein ausreichendes Kreditlimit stellen, da die Bonität des Kunden nicht gut genug ist? Sie möchten auf ein Geschäft mit erhöhtem Ausfallrisiko aber nicht verzichten? Für diesen Fall bieten wir Ihnen unseren Extraschutz CAP und CAP+.

Bei einem höheren Ausfallrisiko muss die Kreditversicherung präventive Maßnahmen ergreifen und ggf. die Versicherungssumme reduzieren oder ganz ablehnen. Was nun? Ihr Unternehmen kann den Auftrag auf eigenes Risiko annehmen, mit dem Kunden besondere Sicherheiten wie z. B. Vorauszahlungen vereinbaren oder ganz verzichten – alles keine zufriedenstellenden Optionen.

Mit unseren sogenannten Top-up-Deckungen CAP und CAP+ können Sie Ihre bestehende Kreditversicherung so ergänzen, dass auch Geschäfte mit höheren Risiken abgesichert sind:

Zusätzliche Deckung für nur teilweise abgesicherte Forderungen bis zur maximalen Höhe von 2,5 Mio. Euro (CAP)
Deckung bis maximal 50.000 Euro für neue gewerbliche Kunden, für die im Rahmen des Schutzes vor Forderungsausfall die Kreditanfrage abgelehnt wurde (CAP+)

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Allianz Trade API: Schnittstelle für Ihr Debitorenmanagement-System

Allianz Trade API ist eine sichere Schnittstelle, die Ihre Warenkreditversicherung ergänzt. Informationen über Ihre Abnehmer werden direkt in Ihr Debitorenmanagement-System integriert. Durch den schnellen Datenaustausch wissen Sie in Echtzeit über die Bonität Ihrer Kunden Bescheid – ohne dafür andere Systeme nutzen zu müssen. Allianz Trade API lässt sich durch Ihre IT-Spezialisten in Ihr System integrieren – ganz gleich, ob Sie ein eigenes verwenden oder eine Software von SAP ®, Oracle ®, Microsoft ® oder einem anderen Anbieter nutzen.

In drei Schritten zu Allianz Trade API:

Prozessanalyse: Wir schauen uns gemeinsam mit Ihnen die aktuellen Prozesse genau an und prüfen, wie Ihnen Allianz Trade API im Alltag helfen kann.
Beratung: Danach geben wir Ihnen eine Empfehlung, wie Allianz Trade API optimal integriert werden kann.
Implementierung: Unser Expertenteam begleitet und unterstützt Sie bei der Implementierung und den Übernahme-Tests. Danach ist Allianz Trade API startklar!

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SmartView: Ihr persönliches Dashboard

SmartView ist ein Dashboard, das Ihnen jederzeit einen erstklassigen Überblick über das Risikoportfolio Ihres Unternehmens liefert – übersichtlich sortiert, grafisch attraktiv aufbereitet und immer tagesaktuell. Allianz Trade SmartView bietet Ihnen zahlreiche Möglichkeiten, die Informationen nach Ihren Wünschen zu ordnen und interessante Extra-Funktionen zu nutzen.

Sie identifizieren Risiken schneller und leichter
Sie maximieren Ihre Chancen durch eine bessere Kontrolle Ihres Kundenportfolios
Sie stärken Ihr professionelles Risikomanagement im Unternehmen
Sie schützen Ihre Geschäfte und fördern dadurch das Unternehmenswachstum
Die Lösung für alle Unternehmen, die die Solvenz ihrer Kunden jederzeit zuverlässig einschätzen wollen und dabei detaillierte Auswertungen wünschen

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