Allianz Trade und Euler Hermes AG

Compliance

Unser Erfolg beruht auf dem Vertrauen, das unsere Kunden, Investoren, Mitarbeitenden und die Öffentlichkeit in unsere Leistung und Integrität haben. Unsere Compliance-Funktion fördert eine Unternehmenskultur der individuellen und kollektiven Verantwortung für ethisches Verhalten. Und dieses Vertrauen hängt ab vom persönlichen ethischen Verhalten und den Fähigkeiten unserer Führungskräfte und Mitarbeitenden – und von ihrem Willen, Werte für all unsere Stakeholder zu schaffen.

Compliance-Auftrag

Hierbei hat die Einhaltung folgender Regeln und Einrichtung von geeigneten Maßnahmen höchste Priorität:

Unsere Mitarbeitenden werden befähigt, die Regeln zu verstehen und zu befolgen sowie zu gewährleisten, dass angemessene und wirksame Prozesse vorhanden sind.
Unsere Mitarbeitenden unterstützen Allianz Trade dabei, Compliance-Risiken zu identifizieren, zu bewerten und zu entschärfen.
Mithilfe eines vertraulichen Kanals können Verstöße und Fehlverhalten gemeldet werden. So können wir auf diese reagieren und diejenigen schützen, die sie in gutem Glauben äußern.
Mit den Aufsichtsbehörden interagieren wir transparent und wahrheitsgemäß.

Verhaltenscodex

Eine gute Corporate Governance ist ein integraler Bestandteil unserer Unternehmenskultur und stellt eine der Grundlagen dar, auf der Vertrauen aufgebaut werden kann. Unser ↗ Allianz Trade Verhaltenscodex ist das Fundament für eine verantwortungsvolle Unternehmensführung innerhalb der Allianz Trade Gruppe. Wir haben uns dem Verhaltenscodex der Allianz verpflichtet. Er leitet unsere Mitarbeitenden bei ihren Handlungen und Entscheidungen an und zeigt klar unsere gemeinsamen Werte auf: Wir gehen fair und respektvoll miteinander um, wir handeln integer, sind transparent, sagen die Wahrheit und übernehmen Verantwortung. Zu den besonderen Schwerpunkten gehören die Themen Diskriminierung am Arbeitsplatz und ein sicheres Arbeitsumfeld. Weitere Details zu den Arbeitnehmerrechten, zur Gleichstellung der Geschlechter und zu Initiativen zur Förderung der Vielfalt gibt unter Human Resources.

Der Verhaltenscodex ist das Kernstück unserer Unternehmenskultur und wurde im Jahr 2021 grundlegend erneuert. Er enthält eine einleitende Botschaft des CEOs der Gruppe, einen klaren Bezug zum Unternehmenszweck und relevante Compliance-Themen – einschließlich Feedback-Kultur, Vielfalt, Inklusion und ESG. Der Verhaltenscodex berücksichtigt das von unseren Mitarbeitenden weltweit gesammelte Feedback zur Wertewahrnehmung. Er bietet zudem eine überzeugende Storyline, die sich auf die Aussagen unserer Mitarbeitenden stützt, eine verständliche Textsprache und ein anregendes Design mit interaktiven Funktionen.

Jährlich führen wir in der Geschäftsleitung einen Integrity-Workshop durch, in dem wir den Umgang mit realistischen Szenarien mit Bezug zum Verhaltenscodex diskutieren. Ob Vorstand oder Geschäftsführer, leitende oder nichtleitende Mitarbeitende, Zeitarbeitskraft, Praktikant, Auszubildende oder Mitarbeitende im Außendienst: Jede und jeder von uns ist dafür verantwortlich, die im Verhaltenscodex enthaltenen Grundsätze einzuhalten. Wir ermutigen unsere Mitarbeitenden, alle bekannten oder vermuteten Verstöße gegen den Verhaltenscodex, die Unternehmensregeln oder geltende Gesetze und Vorschriften unverzüglich zu melden. In solchen Fällen können sie sich an ihre Führungskräfte, an HR oder an Legal & Compliance wenden. Oder sie nutzen die zu diesem Zweck eingerichteten Hinweisgebersysteme.

In diesem Jahr werden wir unseren Verhaltenskodex für Zulieferer aktualisieren. So stellen wir sicher, dass die Zulieferer unsere Menschenrechtsstandards auch im Sinne des LkSG einhalten und den Erwartungen der Regulierungsbehörden entsprechen. Einzelheiten zum Thema Beschaffung finden Sie hier.

Null-Toleranz bei Betrug und Korruption

Allianz Trade verfolgt einen Zero-Tolerance- Ansatz in Bezug auf Betrug und Korruption. Wir verpflichten uns dazu, lokale und internationale Antikorruptions- und Antibestechungsgesetze vollständig einzuhalten. Unser Ziel ist es, über die Einhaltung der gesetzlichen Mindeststandards hinauszugehen. Das Allianz Trade Antikorruptionsprogramm soll den Standard für einen einheitlichen und umfassenden gruppenweiten Ansatz in jeder Rechtsordnung setzen.

Das Programm schreibt vor, dass es unseren Mitarbeitenden und Geschäftspartnern verboten ist, Bestechungsgelder anzubieten, anzunehmen oder andere Formen der Korruption zu fördern – sei es im privaten Sektor oder bei Regierungsvertreterinnen und -vertretern. Antikorruptionsschulungen sind für alle verpflichtend und werden online und in mehreren Sprachen angeboten.

Anti-Geldwäsche

In Übereinstimmung mit den geltenden rechtlichen Anforderungen implementiert Allianz Trade risikobasierte Richtlinien und Verfahren für die Prävention von Compliance-Risiken, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Basis sind Kundenidentifizierung, -überprüfung und -überwachung sowie die Meldung verdächtiger Aktivitäten. Wir setzen verschiedene Screening- und Überwachungssysteme und KYC-Prozesse ein. So können wir Risiken managen und die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Wirtschaftssanktionen gewährleisten.

Einhaltung von Wirtschaftssanktionen und Embargos

Wir verfügen über umfassende Richtlinien und Verfahren zur Einhaltung von Handels- und Finanzsanktionen. Dazu gehört es auch, die Anforderungen für die Überprüfung der Namen von Kunden und Geschäftspartnern anhand der Sanktionslisten der U. N., der EU und dem U. S. Office of Foreign Assets Control (OFAC) zu erfüllen. Die globalen Anforderungen der Allianz Trade umfassen auch, dass wir Hochrisikotransaktionen mit Ländern, Sektoren oder Parteien, die Sanktionsbeschränkungen unterliegen, verstärkt überprüfen. Denn aufgrund der Art der zugrundeliegenden Geschäftstransaktionen unserer Kunden kann sich ein Teil des Versicherungsschutzes und anderer Geschäfte der Allianz Trade auf Länder, Sektoren oder Parteien beziehen, die Sanktionsbeschränkungen unterliegen. Zum Beispiel können wir – sofern dies erlaubt ist – Versicherungsleistungen für humanitäre Dienstleistungen anbieten, die von unseren Kunden in sanktionierten Ländern erbracht werden. Das Allianz-Sanctions-Compliance- Programm zielt darauf ab, dass wir alle geltenden Sanktionsbeschränkungen einhalten und dass diese Hochrisikotransaktionen einer verstärkten Prüfung unterzogen werden.

Wettbewerb

Wir sind davon überzeugt, dass fairer Wettbewerb und Zugang zum Markt Innovationen überhaupt erst möglich machen, Wachstum fördert und schließlich den Verbraucherinnen und Verbrauchern zugutekommt. Als führender Anbieter in der Versicherungsbranche haben wir die Verantwortung, gänzlich im Einklang mit dem Wettbewerbsrecht zu handeln. Um dieser Verantwortung gerecht zu werden, haben wir den Allianz-Trade-Group-Antitrust- Standard eingeführt. Diesen haben wir 2022 aktualisiert. Er enthält Kernprinzipien und Maßnahmen, die in der gesamten Gruppe gelten und die Einhaltung des Kartellrechts und des Allianz-Trade-Group-Kartellrechtskodex gewährleisten. Diesen haben wir 2022 ebenfalls aktualisiert. Er wiederum enthält eine Reihe von zentralen Verhaltensregeln, die unsere Mitarbeitenden im Umgang mit Wettbewerbern, Kunden und Geschäftspartnern beachten müssen. Wir bieten regelmäßig Präsenz- und Onlineschulungen für das Topmanagement und exponierte Mitarbeitende an, um ihr Verständnis für die kartellrechtlichen Vorschriften und deren Auswirkungen auf das Tagesgeschäft zu fördern.

Managing Compliance

Seit 2021 verfolgen wir durch die Einführung des „Compliance Assurance of Risks and Effectiveness“- Programms (CARE) einen ganzheitlichen Ansatz. CARE zeichnet sich durch ein Self-Assessment-System aus. Dieses fußt auf Kontrollen auf lokaler Ebene, die durch Allianz Trade Group Compliance durchgeführt und koordiniert werden. Die Compliance-Prüfungen finden in einem risikobasierten Fünf-Jahres-Zyklus statt.

Daneben werden regelmäßige Compliance Reviews zu verschiedenen operativen Prozessen durchgeführt. Gezielte Kontrollen ergänzen diese Compliance Reviews. Sie bewerten den Umsetzungsstand und die Wirksamkeit einzelner Programme wie Anti-Trust, Sales- Compliance etc. Der Vorteil dieses vielschichtigen Kontrollansatzes ist, dass die operativen Einheiten häufiger überwacht werden und ganzheitlicher arbeiten. Ein weiterer Vorteil ist, dass die regelmäßige Interaktion mit den operativen Einheiten die Möglichkeit bietet, von lokalen und gruppenweiten Best Practices zu lernen, was die Compliance-Kultur insgesamt fördert.

Speak Up!

Alle neuen Mitarbeitenden von Allianz Trade werden zu Beginn über ihre Verpflichtung zur Einhaltung unseres Code of Conduct aufgeklärt. Sie werden ermutigt, Verstöße und Fehlverhalten zu melden, und erhalten Informationen darüber, wo und wie sie dies tun können. Wir bieten unseren Mitarbeitenden mehrere Kanäle, um Verstöße und Fehlverhalten zu melden.

Dazu gehören das Management, das direkte Gespräch mit Compliance, E-Mails und der interne anonyme SpeakUp!-Service in unserem Intranet „Allianz Trade Connect“. Alle gemeldeten Vorfälle bewerten, dokumentieren und behandeln wir gemäß den internen Richtlinien – natürlich streng vertraulich. Compliance informiert regelmäßig alle unsere Mitarbeitenden mittels gezielter Kommunikation über die Möglichkeiten der Meldung.

DINA KOY
Head of Division Legal & Compliance

»Wir können unseren Zweck nur dann erfolgreich erfüllen, wenn unsere Kundinnen und Kunden, Aktionäre, Mitarbeitende, Aufsichtsbehörden und die Öffentlichkeit uns als Allianz Trade vertrauen. Um dieses Vertrauen aufzubauen und zu erhalten, müssen wir Integrität zeigen und uns an die geltenden Regeln halten. Unsere Aufgabe ist es, eine Unternehmenskultur der individuellen und kollektiven Verantwortung für ethisches Verhalten, Integrität, Transparenz, Wahrhaftigkeit und die Einhaltung der Regeln zu fördern.«